赣县曾某帮忙取现！被判6个月！

有一种赚钱渠道

只要用自己银行卡代他人转账、提现

轻轻松松就可以得到“好处费”

这是人之常情？

还是礼尚往来？

其实

真相是

这涉嫌犯罪！

今天我们来谈谈掩饰、隐瞒犯罪所得罪

2023年，刚从学校毕业的曾某步入社会。为了赚钱，他明知可能是犯罪所得，仍将自己的银行卡出借给王某“过流水”，并为其提供刷脸验证。此后，因交易异常，该银行卡被系统停止转账业务。曾某得知后，仍与王某共同前往银行柜台取现。

银行工作人员告知他们，该银行卡已经被公安机关查控，目前不能提供取现、转账等服务。谁料曾某仍然不死心，为了成功将钱取出，他前往银行办理销户，并将卡内的20584.91元转入了其自己名下的其他银行卡内取出。

最终，曾某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元。

在明知他人从事违法犯罪活动的情况下，将自己名下的银行卡、手机卡等账户出借、出售给他人，转移非法资金或用于通讯传输等犯罪活动，其行为可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪等，如果有事先通谋的，还有可能构成诈骗罪的共犯。

面对“诱惑”，应当这样做！

01.

妥善保管好自已的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息。对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条和芯片毁损，不随意丢弃。

02.

不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失，并承担法律责任。

03.

一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子，自觉维护良好的用卡秩序，保障自已的合法利益。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

注：图片来源于网络

???

2024年第77期

扫二维码｜关注我们

一审（校） | 曾涛

二审（校） | 刘禛

三审（校） | 欧阳光、赵华

复制搜一搜分享收藏划线

人划线